当前新冠疫情在全球已呈现扩散蔓延态势，企业和个人防疫物资采购需求急剧增长，与此同时，趁疫情实施的国际经贸欺诈也开始集中出现。在全球疫情爆发之际，一些海外不法商家企图“浑水摸鱼”，利用出口商迫切希望拿订单、去库存的心理进行诈骗。企业需高度重视，谨防疫情下的“趁火打劫”。

警惕！一大波“洋骗子”正在袭来

在抗击新冠肺炎疫情的当下，一大波“洋骗子”已磨刀霍霍，正向中国外贸企业袭来。每当中国外贸遭遇严峻的形势时，“洋骗子”们总会浑水摸鱼，让不少企业受骗，严重威胁着企业出口安全。那么，疫情之下哪些“洋骗子”会频繁出入？

1、“李鬼”冒充“李逵”

当前，新冠肺炎疫情对外贸人员出入境造成了非常大的麻烦，国内出口企业和国外进口商当面洽谈业务已经变得十分困难，只能通过电话、邮件等方式联络，给“李鬼”冒充“李逵”创造了条件。

“李鬼”通常采用的伎俩，把自己说成是某知名买家的代理人或直接冒充知名买家，误导出口企业以为合同是和知名买家签订，付款责任落在知名买家身上。

出口企业等事后被拖欠货款并向知名买家催款才明白，知名买家根本不是自己的买方，也无付款责任，而“李鬼”早已逃之夭夭。“李鬼”容易得逞的重要原因在于，国际贸易合同基本以签字为主，无需盖章，造假成本低，辨别难度大。

2、恶意拒收压价

新冠肺炎疫情给我国企业的复工和物流带了诸多不便，不少订单不可避免的会出现延迟交付的情况，延迟交付容易成为“洋骗子”恶意拒收的“正当理由”。

“洋骗子”会要求我国出口企业大幅降价或者由“付款赎单”改成“提货后付款”，否则威胁将拒收货物。

事实上，延迟交付的情况下，只要货物没有影响买家的销售，一般情况并不会成为买家拒收的理由，但一旦被“洋骗子”利用，会非常被动。对出口企业来讲，货物被拒收，会产生大额的滞港滞期费，转卖也会产生新的运费，还不一定可以顺利转卖。

3、利用贸易纠纷逃避债务

贸易纠纷一直是国际贸易中的难题，贸易纠纷甚至已经成为不少买家逃避债务的常用手段。

从中国信保以往处理的案件看，买家常提的贸易纠纷包括产品质量存在瑕疵、货物迟出运等。而根据美国法律，商业贸易纠纷在官方权威机构判定前，很难给其中一方打上失信的标记。

另一方面，出口企业如果选择应诉，则会面临取证难、律师和诉讼成本高的问题，这也成为买家恶意找贸易纠纷现象猖獗的原因。疫情之下，出口方的履约能力受到不同程度的影响，履约瑕疵也增加了“洋骗子”逃避债务的底气。

4、无单提货

多国疫情欺诈迭发，相关机构正式预警！

在各国疫情愈演愈烈的背景下，一些不法企业和个人也在借助疫情催生的各种需求，实施国际经贸欺诈。我国多个驻外大使馆经济商务处纷纷发布预警信息：

▼图1：中华人民共和肯尼亚共和国大使馆经济商务处

▼图2：中华人民共和国驻匈牙利大使馆经济商务处

▼图3：中华人民共和国驻波兰共和国大使馆经济商务处

▼图4：中华人民共和国驻荷兰王国大使馆经济商务处

美国财政部金融犯罪执法网络（“ FinCEN”）也于2020年3月16日发布预警通知，警告金融机构与新冠肺炎疫情（COVID-19）相关的非法行为，特别指出当前国际经贸欺诈出现了新的发展趋势。

FinCEN建议本国金融机构“对与自然灾害后发生的恶意或欺诈性交易保持警惕”。

1.冒名顶替者诈骗：冒充政府机构，国际组织和医疗组织的犯罪分子，以募集捐款，窃取个人信息或分发恶意软件。

2.投资诈骗：欺诈者歪曲事实，声称上市公司的产品或服务可以预防、检测或治愈冠状病毒。

3.产品欺诈：销售未经批准或错误品牌的产品，并作出与COVID-19有关的虚假声明的公司; 或以欺诈手段销售与COVID-19相关的用品，例如口罩。

4.内幕交易：内幕交易者基于有关COVID-19对股票财务业绩有负面影响的重大非公开信息进行交易或向他人提供小费。

▼图5：FINANCIAL CRIMES ENFORCEMENT NETWORK

关注近期国际经贸欺诈，这些案例供你参考！

案例A—谨防冒用正规买家名义签约

国内A公司与肯尼亚B公司签订农化产品销售合同，并指定中国信保担保。A公司将三票货物先后发至B公司指定的蒙巴萨港口（货物的收货人在乌干达），并通过银行托收的方式将第一票货物全套正本单据交至B公司指定的乌干达银行。

但当货款已经到期，B公司既不付款也不提货。因此，A公司通过交单银行要求对方银行将全套单据退还，但对方银行退回的提单是彩色打印件，而非正本提单。但A公司通过中国信保提供的方式联系B公司时，B公司反映并没有和A公司签订合同。因此，A公司判定是有人冒充B公司与其签订了合同。

案例B—关注海外供应商货物来源

案例C—看清首次交易买家真实面目

面对贸易急单新单，这几点需牢记！

1.严把首次交易的风险。主动向买方联系人索要营业执照、代理证明、公司网站等信息，利用资信报告等第三方调查数据，尽可能多渠道、全方位地核查买方背景，确认买方联系人的真实身份，确保贸易合同真实、合法、有效。

2.协商提高预付款比例。提高预付款比例既是应对贸易欺诈的最佳手段，又是疫情期间减少资金占用的最直接途径。关注协商过程中买方态度是否发生明显变化。

3.要求公司账户付定金。即使买方联系人定金付得很爽快，也要保持警惕。应主动要求其通过公司账户进行支付，并且备注下单合同号或发票号。

4.密切关注目的国疫情。目的国政府采取的疫情管控措施很可能导致买方无法提货，但仍应仔细鉴别，尤其是买方以疫情管制为由提出临时更改目的港、货发第三方的情况，应尽量避免赊销。

5.不轻易变更结算方式。出运后，出口商应积极跟踪物流信息，加强货款催收，不轻易变更结算方式、随意放货。

6.利用国内市场去库存。无贴牌无专利的服装、地毯等易售品是贸易欺诈的高发区。而纺织服装是受疫情影响最严重的行业之一，不少出口商可能因订单被取消等产生库存，去库存的需求迫切。建议相关出口商积极利用当前政府支持出口转内销的相关政策，做好国内销售渠道对接。